vestreaВестник Российского экономического университета имени Г. В. ПлехановаVestnik of the Plekhanov Russian University of Economics2413-28292587-9251Plekhanov Russian University of Economics10.21686/2413-2829-2018-5-26-36vestrea-564Research ArticleФИНАНСЫ, ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТFINANCE, MONETARY CIRCULATION AND CREDITРоссийские кредитные организации в международной системе противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризмаRussian credit organizations in the international system of counteracting income legalizing (laundering) and finance terrorismВащекинаИ. В.VashchekinaI. V.

Ирина Викторовна Ващекина, кандидат экономических наук, доцент, доцент кафедры «Финансовые рынки».

Москва.

Irina V. Vashchekina, PhD, Assistant Professor, Assistant Professor of the Department for Financial Markets.

Moscow.

Vaschekina@Mail.ruРоссийский экономический университет имени Г. В. Плеханова.РоссияPlekhanov Russian University of EconomicsRussian Federation201824102018052636Copyright © Ващекина И.В., 20182018Ващекина И.В.Vashchekina I.V.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://vest.rea.ru/jour/article/view/564

В целях противодействия функционированию теневого сектора экономики, формированию организованной преступности и осуществлению террористической деятельности в большинстве стран мира возникли системы противодействия отмыванию нелегальных доходов и финансированию террористических организаций (ПОД/ФТ), первостепенной задачей которых является осуществление финансового мониторинга. Первый уровень таких систем образуют объединения международного статуса, на втором находятся национальные системы ПОД/ФТ, третий уровень формируется отдельными финансовыми и коммерческими организациями, взаимодействующими с первыми двумя уровнями. Российская национальная система ПОД/ФТ опирается на взаимодействие Росфинмониторинга, Банка России и других организаций, перечень которых определяется российским законодательством. Они обеспечивают соответствие деятельности российских кредитных организаций рекомендациям ФАТФ, Вольфсбергским принципам, предпринимают меры по снижению Базельского AML-индекса России. Борьба с отмыванием преступных доходов стала насущной задачей, решение которой повышает конкурентоспособность всей отечественной экономики, способствует созданию позитивного инвестиционного климата, укрепляет международный авторитет нашей страны в целом, усиливает ее политические позиции.

In order to counteract the shadow sector of economy, organized crime and terrorist attacks many countries set up systems of opposing criminal income laundering and terrorism financing, whose primary goal is finance monitoring. The first level of such systems forms associations of international status, the second level is occupied by national systems of CIL/FT, the third level is formed by certain finance and commercial organizations interacting with the first two. The Russian national system of CIL/FT is based on cooperation of Rosfinmonitoring, the Bank of Russia and other organizations, whose list is fixed by Russian legislation. They ensure the compliance of Russian credit organizations functioning with FATF recommendations, Wolfsberg principles and measures aimed at Basel AML-index of Russia. Struggle against laundering is one of the most important objectives of providing competitiveness of all Russian economy, as it fosters creation of positive investment climate, improves the international prestige of the country as a whole and strengthens its political positions.

отмывание преступных доходовфинансовый мониторингмеждународные организацииlaundering of criminal incomesfinance monitoringinternational organizationsReferencesБондаренко Т. Г. Рисковые операции по платежным картам: система мониторинга // Прорывные экономические реформы в условиях риска и неопределенности. Международная научно-практическая конференция. – Уфа : Аэтэрна, 2015. – С. 13–15.Bondarenko T. G. Riskovye operacii po platezhnym kartam: sistema monitoringa [Risky Operations by Charge Cards: the Monitoring System]. Proryvnye ekonomicheskie reformy v usloviyah riska i neopredelennosti. Mezhdunarodnaya nauchno-prakticheskaya konferenciya [Breakingthrough Economic Reforms in Conditions of Risk and Uncertainty. Intenational Conference]. Ufa, Aeterna, 2015, pp. 13–15. (In Russ.).Ващекин А. Н. Применение математических методов теории нечетких множеств при моделировании принятия решений в экономической и правовой сфере // Экономика. Статистика. Информатика. Вестник УМО. – 2013. – № 6. – С. 18–21.Vashchekin A. N. Primenenie matematicheskih metodov teorii nechetkih mnozhestv pri modelirovanii prinyatiya resheniy v ehkonomicheskoy i pravovoy sfere [Application of Mathematical Methods of the Theory of Fuzzy Sets in the Modeling of Decision-Making in the Economic and Legal Sphere]. Ekonomika. Statistika. Informatika. Vestnik UMO [Economy. Statistics. Informatics. Bulletin of the UMO], 2013, No. 6, pp. 18–21. (In Russ.).Ващекин А. Н. Формы интеграции оптовой и розничной торговли в России на современном этапе // Инновации и инвестиции. – 2013. – № 7. – С. 221–225.Vashchekin A. N. Formy integracii optovoy i roznichnoy torgovli v Rossii na sovremennom etape [Forms of Wholesale and Retail Trade Integration in Russia at the Current Stage]. Innovacii i investicii [Innovation and Investment], 2013, No. 7, pp. 221–225. (In Russ.).Ващекина И. В. Деятельность банков в рамках национальных моделей концепции социальной ответственности // Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. – 2015. – № 5 (83). – С. 59–65.Vashchekina I. V. Deyatel'nost' bankov v ramkah nacional'nyh modeley koncepcii social'noy otvetstvennosti [Banks’ Functioning within the Frames of National Models of the Social Responsibility Concept]. Vestnik Rossiyskogo ekonomicheskogo universiteta imeni G. V. Plekhanova [Vestnik of the Plekhanov Russian University of Economics], 2015, No. 5 (83), pp. 59–65. (In Russ.).Ващекина И. В. Структура национальной платежной системы и перспективы ее развития в рамках международных принципов организации // Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. – 2016. – № 4 (88). – С. 71–80.Vashchekina I. V. Struktura nacional'noy platezhnoy sistemy i perspektivy ee razvitiya v ramkah mezhdunarodnyh principov organizacii [The Structure of the National Payment System and Prospects of its Development within the Frames of International Principles of the Organization]. Vestnik Rossiyskogo ekonomicheskogo universiteta imeni G. V. Plekhanova [Vestnik of the Plekhanov Russian University of Economics], 2016, No. 4 (88), pp. 71–80. (In Russ.).Велингурский В. А., Федосеев С. В. Проблемные вопросы развития национальной платежной системы Российской Федерации // Инновации на основе информационных и коммуникационных технологий. – 2015. – Т. 1. – С. 560–562.Velingurskiy V. A., Fedoseev S. V. Problemnye voprosy razvitiya nacional'noy platezhnoy sistemy Rossiyskoy Federacii [Problematic Issues of Developing the National Payment System of the Russian Federation]. Innovacii na osnove informacionnyh i kommunikacionnyh tekhnologiy [Innovation on the Basis of Informational and Communicational Technologies], 2015, Vol. 1, pp. 560–562. (In Russ.).Кондратенко И. А., Ващекина И. В. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем в кредитных организациях Российской Федерации // Наука и практика. – 2017. – № 1 (25). – С. 109–113.Kondratenko I. A., Vashchekina I. V. Protivodeystvie legalizacii dohodov, poluchennyh prestupnym putem v kreditnyh organizaciyah Rossiyskoy Federacii [Counteracting Income Legalizing Obtained in a Criminal Way in Credit Organizations of the Russian Federation]. Nauka i praktika [Science and Practice], 2017, No. 1 (25), pp. 109–113. (In Russ.).Крылова Л. В. Адекватность банковской системы требованиям международного финансового центра // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2010. – № 10. – С. 46–52.Krylova L. V. Adekvatnost' bankovskoy sistemy trebovaniyam mezhdunarodnogo finansovogo centra [Adequacy of the Banking System to Requirements of the International Finance Center]. Finansovaya analitika: problemy i resheniya [Finance Analyzing: Problems and Solutions], 2010, No. 10, pp. 46–52. (In Russ.).Ловцов Д. А. Проблема эффективности международно-правового обеспечения глобального информационного обмена // Наука и образование: хозяйство и экономика, предпринимательство, право и управление. – 2011. – № 11 (17). – С. 24–31.Lovcov D. A. Problema effektivnosti mezhdunarodno-pravovogo obespecheniya global'nogo informacionnogo obmena [Efficiency of the International-Legal Support of the Global Information Exchange]. Nauka i obrazovanie: hozyaystvo i ekonomika, predprinimatel'stvo, pravo i upravlenie [Science and Education: Economy and Economics, Entrepreneurship, Law and Management], 2011, No. 11 (17), pp. 24–31. (In Russ.).Славянов А. С. Принципы и подходы к формированию модели инновационного развития российской экономики в условиях активизации внешних сдерживающих факторов // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. – 2015. – № 43 (328). – С. 16–26.Slavyanov A. S. Principy i podhody k formirovaniyu modeli innovacionnogo razvitiya rossiyskoy ekonomiki v usloviyah aktivizacii vneshnih sderzhivayushchih faktorov [Principles and Approaches to Designing the Model of Innovation Development of Russian Economy in Conditions of External Restraining Factors’ Intensification]. Nacional'nye interesy: prioritety i bezopasnost' [National Interests: Priorities and Security], 2015, No. 43 (328), pp. 16–26. (In Russ.).Царькова Е. В. Перспективы создания мировой резервной валюты и международная финансовая политика // Роль бухгалтерского учета и налогообложения в финансовом развитии бизнеса : сборник научных трудов по материалам Международной научно-практической конференции / под общ. ред. О. Н. Васильевой. – Белгород, 2017. – С. 63– 66.Car'kova E. V. Perspektivy sozdaniya mirovoy rezervnoy valyuty i mezhdunarodnaya finansovaya politika [Prospects of Developing the World Reserve Currency and International Finance Policy]. Rol' buhgalterskogo ucheta i nalogooblozheniya v finansovom razvitii biznesa, sbornik nauchnyh trudov po materialam Mezhdunarodnoy nauchno-prakticheskoy konferencii [The Role of Accounting and Taxation in Finance Development of Business, collection of Academic Works by materials of the International Conference], edited by O. N. Vasilieva. Belgorod, 2017, pp. 63– 66. (In Russ.).Akhmadeev R. G., Kosov M. E. De-Offshore Process of the Russian Economy as a Way to Control Capital «Escape» // Международный журнал гражданского и торгового права. – 2016. – № 1. – С. 112–116.Akhmadeev R. G., Kosov M. E. De-Offshore Process of the Russian Economy as a Way to Control Capital «Escape». Mezhdunarodnyy zhurnal grazhdanskogo i torgovogo prava [International Journal of Civil and Trade Law], 2016, No. 1, pp. 112–116.Vashchekin A. N., Khrustalev M. M. A Nonantagonistic Game in the Problem of Modeling of the Commercial Activity of Wholesale Enterprises // Automation and Remote Control. – 2003. – Vol. 64. – N 7. – P. 1074–1085.Vashchekin A. N., Khrustalev M. M. A Nonantagonistic Game in the Problem of Modeling of the Commercial Activity of Wholesale Enterprises. Automation and Remote Control, 2003, Vol. 64, No. 7, pp. 1074–1085.

The authors declare that there are no conflicts of interest present.