Управление кибербезопасностью внутрибанковской экосистемы в условиях цифровизации

Информационным технологиям (ИТ) принадлежит ключевая роль в корпоративной инфраструктуре. Именно они обеспечивают беспрецедентное экономическое развитие предприятий современной эпохи. Системы ИТ помогают экономить ресурсы и позволяют глубже проникать в сущность корпоративных операций. Рынок финансовых услуг активно развивается вследствие формирования цифровой экономики. Цифровые технологии уже проникли во все сферы жизни общества, и уровень оснащенности инновационными технологиями продолжает расти за счет мобильных технологий. Система управления внутрифирменным финансовым контролем входит в структуру функционала менеджмента как обязательный элемент современного механизма управления. Разработка программ внутрибанковского контроля является необходимой составляющей деятельности любой финансово-кредитной организации в соответствии с международным и национальным законодательством. В статье раскрывается структура единого внутрибанковского механизма контроля, целеориентированного на предотвращение легализации криминальных доходов и подготовку кадров для служб банковского внутреннего контроля. Проанализированы внутрибанковские программы по его организации и обоснованы функциональные обязанности сотрудников подразделений внутреннего контроля, интегрированного в систему мониторинга и управления банковскими рисками. Оценена роль дифференцированных по типам клиентов анкет, с помощью которых банк осуществляет идентификацию своих клиентов. Структурированы программы обучения сотрудников подразделений внутреннего контроля.

банковская сфера, бизнес-модель, эффективные инновационные бизнес-модели, цифровизация, банковское пространство, внутренний контроль, легализация доходов, конфиденциальнос ть информации, идентификация клиентов, риски легализации преступных доходов, классификация клиентов, алгоритм действий персонала, программы обучения, дистанционное обучение

1. Аль-Гаррави Мохаммед А. Д. Структурные элементы банковского механизма внутреннего контроля // Форсайт «Россия»: будущее технологий, экономики и человека : сборник докладов V Санкт-Петербургского международного экономического конгресса (СПЭК–2019) / под общ. ред. С. Д. Бодрунова. – Т. 3. – СПб. : ИНИР, 2019.

2. Арабян К. К. Система финансового контроля //Аудитор. – 2013. – № 11. – С. 13–20.

3. Бардина И. В., Затолокин И. В. Сущность и значение финансового контроля в системе управления хозяйствующих субъектов // Вестник Университета. – 2015. – № 3. С. 142–149.

4. Самохина Н. Н., Готова С. Г. Феномен идеологии экстремизма и терроризма в сети интернет: проблемы и пути их решения // Общество: политика, экономика, право. 2016. – № 10. – С. 18–23.

5. Свиридов О. Ю., Лысоченко А. А. Банковское дело: 100 экзаменационных ответов. Ростов н/Д. : Феникс, 2014.

6. Семёнова Н. В. Внутренний контроль и управление рисками. – М. : Проспект, 2007.

7. Федоров А. Проблемы информационной безопасности сегодня: алогизмы развития // Индекс безопасности. – 2013. – Т. 19. – № 1 (104). – С. 261–270.

8. Ширяев П. С. Корпоративный финансовый контроль: сущность, виды, стратегия развития (модель COSO) // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. – 2010. № 24 (81). – С. 54–60.

9. Шушков Г. М., Сергеев И. В. Концептуальные основы информационной безопасности Российской Федерации // Актуальные вопросы научной и научно-педагогической деятельности молодых ученых : сборник научных трудов III Всероссийской заочной научнопрактической конференции. – М. : ИИУ МГОУ, 2016. – С. 69–76.

10. Karaman M., Catalkaya H., Aybar C. Institutional Cybersecurity from Military Perspective // International Journal of Information Security Science. – 2016. – N 1. – P. 1–7.

11. Rohrig W. Cyber Security and Cyber Defense in the European Union // Cyber Security Review. – 2014. – N 2. – P. 7–16.