Российские кредитные организации в международной системе противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма

Аннотация

В целях противодействия функционированию теневого сектора экономики, формированию организованной преступности и осуществлению террористической деятельности в большинстве стран мира возникли системы противодействия отмыванию нелегальных доходов и финансированию террористических организаций (ПОД/ФТ), первостепенной задачей которых является осуществление финансового мониторинга. Первый уровень таких систем образуют объединения международного статуса, на втором находятся национальные системы ПОД/ФТ, третий уровень формируется отдельными финансовыми и коммерческими организациями, взаимодействующими с первыми двумя уровнями. Российская национальная система ПОД/ФТ опирается на взаимодействие Росфинмониторинга, Банка России и других организаций, перечень которых определяется российским законодательством. Они обеспечивают соответствие деятельности российских кредитных организаций рекомендациям ФАТФ, Вольфсбергским принципам, предпринимают меры по снижению Базельского AML-индекса России. Борьба с отмыванием преступных доходов стала насущной задачей, решение которой повышает конкурентоспособность всей отечественной экономики, способствует созданию позитивного инвестиционного климата, укрепляет международный авторитет нашей страны в целом, усиливает ее политические позиции.