Электронные деньги: возможности для быстрых платежей и риски их использования в противоправных целях


https://doi.org/10.21686/2413-2829-2018-5-69-75

Полный текст:


Аннотация

Электронные денежные средства широко используются в трансграничных коммерческих отношениях. Они повышают скорость и снижают стоимость платежей для бизнеса. Вместе с тем электронные деньги могут быть использованы для отмывания денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Государства – члены ФАТФ распространяют положения законодательства о противодействии легализации преступных доходов в отношении эмитентов электронных денег. Страны также подчеркивают, что особый риск для легализации преступных доходов представляют анонимные деньги и предоплаченные карты. Поэтому многие государства устанавливают в национальном законодательстве меры, которые обеспечивают реализацию риск-ориентированного подхода, направленного на минимизацию рисков отмывания денежных средств и финансирования терроризма. Например, в Европейском союзе в настоящее время разрабатываются поправки к директиве, направленные на устранение рисков использования электронных денег и предоплаченных карт для легализации преступных доходов. Авторами предложены меры по совершенствованию законодательства о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма для минимизации соответствующих рисков в ходе использования электронных денег. Вместе с тем отмечается необходимость создания условий для расширения возможностей применения удаленной идентификации, как это предусмотрено программой «Цифровая экономика Российской Федерации».


Об авторах

А. А. Коваль
Российский центр компетенций и анализа стандартов ОЭСР РАНХиГС при Президенте Российской Федерации.
Россия

Александра Александровна Коваль, научный сотрудник.

Москва.



М. Ю. Кузьменков
Клуб «Россия – ОЭСР» ВАВТ Минэкономразвития России.
Россия

Михаил Юрьевич Кузьменков, научный сотрудник.

Москва.



Список литературы

1. Всяких М. В., Нестерова Н. С. Современные платежные системы коммерческого банка // Концепт. – 2015. – № 8. – С. 1–7.

2. Гладкова С. Б., Лебедева М. Е. Актуальные проблемы коммерческих банков при выполнении функций ПОД/ФТ // Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета. – 2016. – № 2. – С. 41–45.

3. Гладкова С. Б., Гулько А. А. Еще раз о проблемах реализации кредитными организациями требований в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Финансы и кредит. – 2013. – № 42.

4. Карпунин В. И. Виртуальный проект для виртуальной экономики: о Crypto currency и не только // Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. – 2018. – № 3 (99). – С. 33–49.

5. Марамыгин М. С., Прокофьева Е. Н., Маркова А. А. Экономическая природа и проблемы использования виртуальных денег (криптовалют) // Известия УрГЭУ. – 2015. – № 2 (58). – С. 37–43.

6. Мусалаева С. А. Электронные деньги и платежные системы // Проблемы современной экономики. – 2010. – № 4 (36). – С. 206–208.

7. Филиппов Д. И. Финансовые инновации в процессе трансформации цифровой экономики // Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. – 2018. – № 3 (99). – С. 58–71.


Дополнительные файлы

Для цитирования: Коваль А.А., Кузьменков М.Ю. Электронные деньги: возможности для быстрых платежей и риски их использования в противоправных целях. Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. 2018;(5):69-75. https://doi.org/10.21686/2413-2829-2018-5-69-75

For citation: Koval A.A., Kuzmenkov M.Y. E-money: opportunities for quick payments and risks of their use for illegal purposes. Vestnik of the Plekhanov Russian University of Economics. 2018;(5):69-75. (In Russ.) https://doi.org/10.21686/2413-2829-2018-5-69-75

Просмотров: 94

Обратные ссылки

  • Обратные ссылки не определены.


Creative Commons License
Контент доступен под лицензией Creative Commons Attribution 4.0 License.


ISSN 2413-2829 (Print)
ISSN 2587-9251 (Online)